全国2011年10月高等教育自学考试

金融法试题

课程代码：05678

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.中国人民银行的业务范围包括但不限于(　　　)

A.参与商业贷款的担保活动                             B.监管银监会的工作

C.可以在金融市场上从事国债买卖业务            D.执行但不制定货币政策

2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以下哪个主体提起诉讼?(　　　)

A.国务院                                                         B.银监会

C.中国人民银行                                               D.中国人民银行相应的地区支行

3.商业银行的中间业务包括代理兑付、票据承兑和(　　　)

A.外汇买卖                                                      B.发放贷款

C.吸收公众存款                                               D.承销政府债券

4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括(　　　)

A.贷款                                                             B.租赁

C.投资                                                             D.咨询

5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式(　　　)

A.为有限责任公司或者股份有限公司               B.只能为有限责任公司

C.只能为股份有限公司                                    D.可以采取合伙形式

6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和(　　　)

A.储蓄账户                                                      B.结算账户

C.单位账户                                                      D.存款账户

7.银行为储蓄账户保密的例外是(　　　)

A.中国人民银行的查询                                    B.账户户主配偶的查询

C.工商机关的冻结                                           D.其他商业银行的划扣

8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书?(　　　)

A.公证处                                                         B.当地县政府

C.村委会                                                         D.当地乡政府

9.下列属于委托贷款特征的是(　　　)

A.银行代垫资金                                               B.贷款风险银行承担

C.银行收取利息                                               D.银行协助收回贷款

10.“审贷分离”是指(　　　)

A.贷款审查由银行的审批部门完成

B.一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准

C.一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担

D.审批部门可以接触贷款人

11.信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和(　　　)

A.最高额担保                                                  B.反担保

C.物的担保                                                      D.人的担保

12.根据我国《物权法》的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用

地使用权(　　　)

A.由当事人协商确定抵押                                 B.由政府决定抵押

C.不得设定抵押                                               D.一并抵押

13.人民币票面残缺1／5以上至1／2，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是(　　　)

A.全额兑换                                                      B.酌情兑换

C.不予兑换                                                      D.半数兑换

14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和(　　　)

A.按套汇金额处以30％以上3倍以下的罚款

B.行政拘留

C.训诫

D.行政罚款

15.下列说法错误的是(　　　)

A.中国人民银行制定的各种利率是法定利率

B.我国银行利率传统上由财政部直接管理

C.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率

D.中国人民银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率，同时规定利率浮动幅度

16.目前，我国ATM机日取款上限为(　　　)

A.5000元                                                        B.10000元

C.15000元                                                       D.20000元

17.信用卡遗失后被人冒用，其损失责任(　　　)

A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担

B.挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担

C.挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担

D.由发卡银行全部承担

18.在我国，可能造成交易所临时停市的情形是(　　　)

A.大盘动荡                                                      B.金融危机

C.市场崩盘                                                      D.不可抗力的突发性事件

19.按照《上市公司证券发行管理办法》，上市公司非公开发行股份的持有人自股份发

行结束之日起，股份在多长期限内不得转让?(　　　)

A.1个月                                                          B.10个月

C.12个月                                                         D.24个月

20.下列不属于股票上市程序的是(　　　)

A.上市申请                                                      B.上市公证

C.上市推荐                                                      D.上市审核

21.我国证券市场竞价交易的原则是(　　　)

A.价格优先                                                      B.时间优先

C.公平优先                                                      D.价格优先与时间优先

22.公司发行债券的核准机构是(　　　)

A.中国证监会                                                  B.国务院

C.商务部                                                         D.证券交易所

23.公司债券交易的法定最低交易单位“一手”的面值是(　　　)

A.100元人民币                                                B.500元人民币

C.800元人民币                                                D.1000元人民币

24.基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集?(　　　)

A.2个月                                                          B.6个月

C.7个月                                                          D.8个月

25.金融期货的种类包括利率期货、货币期货和(　　　)

A.石油期货                                                      B.金属期货

C.股票指数期货                                               D.商品期货

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.中央银行基准利率

27.存单核押

28.账户实名制

29.经常项目

30.保荐制度

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

31.简述财务公司的种类。

32.简述银行行使抵消权的情形及条件。

33.简述外汇管理的基本原则。

34.简述基金管理人的禁止性行为。

四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

35.试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。

36.试论人民币汇率定值管理的主要考虑因素。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

37. 2009年9月21日，甲银行与A公司签订贷款合同，向A公司贷款5000万元，期限一年。同日，双方签订了抵押合同，将A公司一栋办公楼作为抵押物，次日办理了抵押物登记。其后，B商场与甲银行签订了连带责任保证担保合同，约定B商场为A公司全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后，甲银行依约发放了贷款。但贷款到期后，A公司无力还款，甲银行经过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人B商场实力雄厚，有还款能力，因此要求B商场承担保证责任，B商场则提出银行应先处置抵押物，不足部分才由B商场承担。甲银行遂将A公司和B商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。

问：(1)依据我国《担保法》，一般保证与连带责任保证有什么区别?

(2)本案中，抵押合同什么时候生效?

(3)甲银行可否直接先要求B商场还款，而不优先处置抵押物?

38. A先生是上市公司甲公司的独立董事，从甲公司董事长处获悉，甲公司与前期一直谈判的某美资公司合并协议将在两个月后正式签署，A先生于是先后给其妻B女士、朋友C先生分别暗示，让他们大量购买甲公司的股票。两个月后，甲公司公开宣布了与该美资公司合并成功的消息，甲公司的股票随即暴涨，B女士获利20万元，C先生获利25万元。

问：(1)什么是内幕交易?

(2)本案中，A先生的行为是否构成内幕交易，为什么?

(3)对B女士、C先生的获利应如何处理?

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